주식 차트, 이것 3가지만 알면 초보 탈출입니다 (RSI, 이동평균선, MACD 완벽 공략)

1. 지금이 너무 비쌀까? 너무 쌀까? : RSI (상대강도지수)

RSI(Relative Strength Index)는 현재 주가가 '과열' 상태인지 '침체' 상태인지를 알려주는 지표입니다.
쉽게 말해, 주식의 '체온계'라고 생각하시면 됩니다.
RSI는 0부터 100 사이의 숫자로 표현됩니다.
70 이상 (과매수 구간): 체온이 38도가 넘는 '과열' 상태입니다. 주식을 사려는 사람이 너무 많아 가격이 과하게 올랐다는 신호입니다. 곧 열이 식을 수(가격이 하락할 수) 있으니 주의가 필요합니다.
30 이하 (과매도 구간): 체온이 35도 미만인 '저체온' 상태입니다. 주식을 팔려는 사람이 너무 많아 가격이 과하게 떨어졌다는 신호입니다. 곧 정상 체온을 회복할 수(가격이 상승할 수) 있으니 매수 기회를 엿볼 수 있습니다.
RSI 실전 활용법
가장 기본적인 방법은 '교차'를 이용하는 것입니다.
매도 신호: RSI가 70을 넘어섰다가, 다시 70 아래로 내려올 때를 분할 매도 시점으로 고려할 수 있습니다.
매수 신호: RSI가 30 밑으로 떨어졌다가, 다시 30 위로 올라올 때를 분할 매수 시점으로 고려할 수 있습니다.
고급 활용법: '다이버전스(Divergence)'
RSI의 진짜 강력함은 '다이버전스'에서 나옵니다. 주가와 지표가 거꾸로 움직이는 현상입니다.
상승 다이버전스 (Bullish): 주가는 계속 떨어져 저점을 갱신하는데, RSI의 저점은 오히려 올라갑니다. 이는 '하락의 힘이 약해지고 있다'는 강력한 신호로, 곧 추세가 상승으로 전환될 수 있음을 암시합니다.
하락 다이버전스 (Bearish): 주가는 계속 올라 고점을 갱신하는데, RSI의 고점은 오히려 낮아집니다. 이는 '상승의 힘이 약해지고 있다'는 경고 신호로, 곧 추세가 하락으로 꺾일 수 있음을 암시합니다.
주의! RSI는 강력한 추세가 지속될 때 (예: 계속 오르는 주도주) 70 이상에 오래 머물거나, 30 이하에 오래 머물기도 합니다. RSI 하나만 보지 말고, 다음의 이동평균선과 함께 보는 것이 중요합니다.

2. 시장의 큰 흐름을 읽다 : 이동평균선 (MA)

이동평균선(Moving Average)은 말 그대로 '일정 기간의 평균 주가'를 선으로 연결한 것입니다.
가장 기본적이면서도 가장 강력한 지표로, 현재 주가의 추세와 방향성을 한눈에 보여줍니다. 5일, 20일, 60일, 120일선 등이 주로 사용됩니다.
단순이평(SMA) vs 지수이평(EMA)
단순이동평균 (SMA): 우리가 아는 그 '평균'입니다. 20일선이면 20일간의 주가를 단순히 더해 20으로 나눕니다. 움직임이 부드러워 장기적인 추세를 보기에 좋습니다. 느리지만 확실한 '거북이'와 같습니다.
지수이동평균 (EMA): 최근의 주가에 더 많은 가중치를 두어 계산합니다. 20일선이라도 어제와 오늘의 주가에 더 민감하게 반응합니다. 빠르지만 속임수에 당할 수 있는 '토끼'와 같습니다.
단기 매매자는 EMA를, 장기 투자자는 SMA를 선호하는 경향이 있습니다.
이동평균선 실전 활용법

골든 크로스 (Golden Cross)

단기 이동평균선(예: 50일선)이 장기 이동평균선(예: 200일선)을 아래에서 위로 뚫고 올라가는 현상입니다.
이는 '강력한 매수 신호'로 해석되며, 장기적인 상승 추세의 시작을 알리는 경우가 많습니다.

데드 크로스 (Dead Cross)

반대로 단기 이동평균선이 장기 이동평균선을 위에서 아래로 뚫고 내려가는 현상입니다.
이는 '강력한 매도 신호'로, 장기적인 하락 추세의 시작을 경고합니다.

지지와 저항

주가는 이동평균선에서 '지지'를 받거나 '저항'을 받는 경향이 있습니다.
상승 추세일 때: 주가가 조정을 받아 20일선이나 60일선까지 내려왔다가, 그 선을 딛고 다시 반등하는 경우가 많습니다. (지지선 역할)
하락 추세일 때: 주가가 반등하더라도 20일선이나 60일선에 부딪혀 다시 하락하는 경우가 많습니다. (저항선 역할)

3. 추세의 힘과 방향을 동시에 : MACD

MACD(맥디)는 이동평균선의 원리를 응용해, 추세의 방향과 그 '힘(모멘텀)'까지 보여주는 지표입니다.
RSI나 이동평균선보다 약간 복잡해 보이지만, 핵심만 알면 쉽습니다.
MACD는 3가지 요소로 구성됩니다.
MACD 선: 단기(12일) EMA와 장기(26일) EMA의 차이를 나타내는 선 (빠른 선)
시그널 선 (Signal Line): MACD 선의 9일 이동평균 (느린 선)
히스토그램 (Histogram): MACD 선과 시그널 선의 차이 (두 선 사이의 거리)
복잡한 계산은 알 필요 없습니다. 우리는 이것을 어떻게 활용하는지만 알면 됩니다.
MACD 실전 활용법 (가장 쉬운 법)

두 선의 '교차'

이동평균선의 골든/데드 크로스와 원리가 같습니다.
매수 신호: MACD 선(빠른 선)이 시그널 선(느린 선)을 아래에서 위로 뚫고 올라갈 때 (골든 크로스). 이는 상승 추세의 모멘텀이 강해지기 시작했다는 신호입니다.
매도 신호: MACD 선이 시그널 선을 위에서 아래로 뚫고 내려갈 때 (데드 크로스). 이는 하락 추세의 모멘텀이 강해지고 있다는 신호입니다.

2. 히스토그램의 변화
히스토그램은 '힘의 크기'입니다.

선 위 (빨간 막대): 상승 에너지가 더 강합니다. 막대의 길이가 길어질수록 상승 힘이 강해지는 것이고, 막대가 짧아지면 상승 힘이 약해지는 것입니다.
선 아래 (파란 막대): 하락 에너지가 더 강합니다. 막대가 아래로 길어질수록 하락 힘이 강하다는 뜻입니다.

주의! MACD는 '추세'를 따르는 지표입니다. 따라서 주가가 위아래로 방향성 없이 움직이는 '횡보장'에서는 신호가 잘 맞지 않고 잦은 '거짓 신호'를 보낼 수 있습니다.

결론: 지표는 '지도'일 뿐, 운전은 당신이 한다

오늘 우리는 주식 투자의 핵심 지표 3가지(RSI, 이동평균선, MACD)를 배웠습니다.
하지만 명심해야 할 것이 있습니다. 이 지표들은 '수정 구슬'이 아니라 '지도'입니다.
모든 지표는 과거의 데이터를 기반으로 하기에 약간 '느리게(후행성)' 반응합니다.
100% 완벽한 지표는 없으며, 확률을 높여주는 '보조 도구'일 뿐입니다.
진정한 실력은 이 지표들을 '조합'하는 데서 나옵니다.

"RSI가 과매도 구간(30 이하)에 진입했는데, 주가가 60일 이동평균선의 지지를 받고, MACD에서 상승 다이버전스가 나타났다."
이렇게 여러 지표가 동시에 하나의 방향을 가리킬 때, 우리는 비로소 '확률 높은' 매매를 할 수 있게 됩니다.
이 글을 읽고 끝내지 마시고, 지금 바로 차트를 열어 오늘 배운 지표들을 적용해 보시길 바랍니다. 지도를 읽는 연습을 꾸준히 할 때, 비로소 목적지에 안전하게 도착할 수 있습니다.